資産形成 投資信託とETFの違い｜どっちを選ぶべきかFPが解説
投資信託とETFの違いを、コスト・分配金・NISA枠の消費という実務目線で比較。信託報酬の差は年0.05％程度まで縮まり、自動再投資できる投資信託の優位が鮮明に。米国ETFの二重課税の落とし穴まで、物流業界25年のFPが解説する。
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資産形成 株式投資のメリット・デメリット｜庶民の勝ち筋をFP解説
株式投資のメリットとデメリットを実務目線で整理。配当・値上がり益・株主優待の3つの利点と、元本割れや精神摩耗のリスクを解説する。普通預金が0.4％まで上がった今、それでも株を持つ理由とは。物流業界25年のFPが失敗しない3つのルールを示す。
お金・マネー 外貨預金はやめとけ｜手数料と税金で利益が消える理由
1ドル162円の歴史的円安で外貨預金は買いか。為替手数料と20.315%の課税で実質利回りがどこまで削られるか、100万円の具体的シミュレーションで検証。外貨建てMMFなど手数料の安い代替案まで、物流業界25年のFPが解説する。
お金・マネー 新NISAの使い分け｜成長投資枠も投信で埋めるのが正解
新NISAのつみたて投資枠と成長投資枠の使い分けを、FP資格を持つ物流業界25年の実務家が解説。結論は両枠とも低コストのインデックスファンドで埋めるのが最適解。枠を早く埋める方法、高配当株の落とし穴、埋める順番まで具体的に示す。
お金・マネー 学資保険は必要ない？FPが本音で語る掛け捨て保険＋NISA活用術
学資保険は本当に必要なのか。返戻率105%でも年利換算はわずか0.3%程度。現役FPが「掛け捨て保険＋NISA」で教育資金を準備する方法を、具体的なシミュレーションとともに解説する。2027年開始のこどもNISAにも対応。